AML Beleid (Anti-Witwasbeleid)

1. Doelstelling en Reikwijdte

Koko Bet hanteert een nultolerantiebeleid jegens het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en alle gerelateerde financiële misdrijven. Dit Anti-Money Laundering (AML) document beschrijft de stringente risicobeoordelingsprocedures en operationele maatregelen die wij toepassen om de integriteit van ons betalingsverkeer te garanderen en te voldoen aan internationale wet- en regelgeving inzake financiële compliance.

2. Know Your Customer (KYC) Procedures

Om anonieme financiële verwerkingen te voorkomen, is accuraat cliëntenonderzoek (Customer Due Diligence) verplicht voor alle accounthouders. Voordat transacties drempelwaarden passeren of goedkeuring krijgen voor verwerking, moet de identiteit cryptografisch worden vastgesteld middels de volgende parameters:

Identiteitsverificatie: Overlegging van een door de overheid uitgegeven, ongehinderd leesbaar en geldig identiteitsbewijs (paspoort, nationale identiteitskaart of rijbewijs).
Verificatie van Residentie: Een recent adresbewijs, zoals een utiliteitsrekening of officieel bankafschrift, niet ouder dan 90 dagen.
Herkomst van Middelen (Source of Funds): In het geval van kapitaalstortingen die specifieke interne drempels passeren, is Koko Bet gerechtigd documentatie op te vragen waaruit de legale herkomst van de financiële middelen blijkt, ter validatie van het risicoprofiel van de speler.

3. Transactiemonitoring en Beperkingen

Koko Bet implementeert geautomatiseerde algoritmen en handmatige reviews om transactiedata continu te analyseren op afwijkende of ongebruikelijke patronen:

Closed-Loop Transacties: Opnames worden uitsluitend verwerkt via dezelfde methode en accountgegevens die zijn gebruikt voor de initiële storting. Cash transacties en overboekingen van of naar anonieme derden zijn verboden.
Inzetcontrole: Geaccumuleerd kapitaal dient voor gokdoeleinden te worden gebruikt. Arbitrage systemen, zero-risk structurering en het storten/opnemen zonder substantiële inzetactiviteit markeren wij onmiddellijk als verdacht gedrag.
Screening op Sanctielijsten: Alle geregistreerde datapunten van gebruikers worden systematisch vergeleken met internationale Watchlists, Sanctielijsten en lijsten van Politiek Prominente Personen (PEP).

4. Opschorting en Rapportageplicht

Indien interne systemen of medewerkers wezenlijke vermoedens detecteren omtrent de onrechtmatigheid van geassocieerd kapitaal, behoudt Koko Bet zich het unilaterale recht voor om het account onmiddellijk te bevriezen. Hierbij worden actieve fondsen tijdelijk geblokkeerd gedurende het interne onderzoek.

Koko Bet is wettelijk bevoegd, en in veel gevallen verplicht, om frauduleuze handelingen of weigeringen om KYC-documentatie te overhandigen te rapporteren aan de relevante Financiële Inlichtingen Eenheden (FIU) of andere toepasselijke justitiële toezichthouders. Dergelijke meldingen worden uitgevoerd zonder notificatieplicht aan de gebruiker (no-tipping-off regel).